马恩岛发布赌博业洗钱风险评估，线上板块被定为中高风险

马恩岛政府近日发布首份赌博业专项国家风险评估报告，正式将赌博行业整体洗钱风险评为中高风险，凸显了这个离岸博彩中心面临的持续监管压力。报告于2月24日发布，结论指出，线上赌博因其规模、跨境特性和复杂的运营结构，成为推高整体风险的主要因素。说白了，就是岛上最赚钱的行业，也是洗钱风险最高的行业。

产业现状：占国民收入14%，但规模持续收缩

尽管近年来行业显著收缩，赌博仍是马恩岛的经济支柱。报告显示，2024年该行业贡献了国民收入的14.2%，是岛上最大的非金融服务行业。但自2020年以来，由于声誉挑战、监管干预加强及部分持牌人离场，行业规模持续缩小。岛上仅有一家实体赌场和少量博彩公司，因此实体赌博被定为中低风险。

核心威胁：有组织犯罪渗透与复杂架构滥用

报告识别了多项核心洗钱威胁，其中最显著的是犯罪分子通过复杂公司结构获得赌博业务所有权或控制权，以及滥用B2B安排（尤其是软件供应和网络服务）。报告特别指出，越来越多使用“交钥匙”或白标解决方案，虽在多数情况下合法，但也可能被犯罪分子利用来掩盖非法收益。东亚和东南亚有组织犯罪集团利用线上赌博环境进行洗钱、网络诈骗和其他跨国犯罪。线上赌博的高交易量、多币种流动、远程注册及虚拟资产接触等内在特征，放大了这些风险。

软件供应商：监管盲区下的重大漏洞

马恩岛博彩生态的一个显著特点是其庞大的软件供应环节。报告指出，持牌人申报的大部分利润来自软件供应商，其中部分不受国际反洗钱标准约束。尽管博彩监管委员会于2019年引入了软件供应商自愿牌照制度，但仍有大量非受监管板块游离于强制反洗钱监督之外。报告承认，不透明的所有权链条、跨境发票和B2B关系中的风险集中度构成了重大漏洞，当局承诺将加强对此领域的监督。

可疑活动报告方面，尽管报告质量被评价为高，但持牌运营商提交的数量被认为与行业规模和风险状况相比偏低。马恩岛强调其拥有健全的法律和监督框架，在MONEYVAL评估中保持积极评级，并正在计划进一步立法修订以符合国际标准。随着9月大选临近，这个拥有悠久博彩历史的皇冠属地正试图在不确定的环境中稳住航